自2008年金融風暴之後，各國均採取寬鬆性貨幣政策，使得全球利率處於極低水準，故傳統以存款作為理財內容之方式亟需變更。而自2025年起，美國再次發動貿易戰及FED開始延緩調降利率，使得國際金融市場更為不穩定。且在過去10年中，因金融機構開放、金融商品多樣及金融知識普及，使得個人理財成為一般民眾均能接受之觀念。因此，本課程將就個人理財觀念及各種理財工具分別加以說明，並鼓勵修課同學參與相關證照考試，以增加未來就業管道。