修完本課程將可以深入了解個人理財的重要性與必要性並且也能透過本課程所介紹的各種理財與投資工具對於人生不同階段進行各種有效的投資與理財乃至於最後的財富移轉與節稅。此外也能經由本課程深入了解理財過程中相關的稅務法規之內容與變動情形並據以進行更有效的個人理財規劃。特別是2017年台灣的年金大改革與遺贈稅的調整都將嚴重影響到個人的理財與退休規劃。此外，本課程也詳細分析房屋貸款的本金與利息之計算以及保險給付的現值提醒。台灣私校退撫基金實施人生周期基金的特色與分析也將在本課程中詳細介紹。